01
家族传承规划
家族文化、家族宪章、后代培养与代际传承
善昱简介
我们的宗旨
专注于服务中国新一代企业家及高净值人群的家族办公室，以家族企业和家族财富的长期发展和传承为目标，通过专业的投资策略和全面财富管理，提供一站式的解决方案，综合满足企业家和高净值人群在财富管理、法律服务、税务筹划、传承接班等方面的个性化需求。
团队由律师、税务师、国际金融理财师、投行专家、投资专家、移民专家和海外教育专家等多位专业人才组成，在相关领域具备十五年以上服务经验。用全面、长期、定制化的专业服务，协助家族企业恒远传承、昱光而行。
02
家企治理补强
治理机制、股权架构、接班安排与风险评估
03
全球资产配置
保险、基金、信托与跨境资产配置
04
家庭事务顾问
法律、税务、身份、健康及家族事务协调
服务介绍
贯穿家族、企业与财富的
长期专业服务。
SHINING SERVICE
家族传承规划
“参天之木，必有其根；怀山之水，必有其源。”家族文化是全体家族成员共同的价值观和行为准则，是家族的传承之根、生命之源，是最为特殊的“家族财富”。
“国有国法，家有家规”，家族宪章是家族的“宪法”，是家族治理的纲领性文件。能为家族成员提供一个共同遵守与执行的框架，确保家族成员之间的和谐相处，传承家族文化和价值观，维护家族财富传承的稳定性和连续性。
家族治理体系构架
- 起草《家族宪章》等家族治理的规章制度
- 协助构建家族办公室、家族理事会等管理机构
家族文化萃取
- 家族发展大事记
- 家族文化手册
- 家族传记
- 企业家传记
家族传承竞争力提升
- 家族后代培养体系及家族治理能力提升方案
- 家族接班人职业、学业及留学成长规划方案
- 移民、留学、海外投资及身份规划综合方案
SHINING SERVICE
家族治理补强
家族企业风险评估
- 从股权架构、公司治理、家企协调、税务筹划等维度分析家族企业所面临的风险，出具家族企业风险评估报告。
家企传承治理能力补强
- 公司治理能力风险分析和补强方案
- 家族企业传承交接分步实施方案
- 家族治理与家企治理机制协调方案
- 家族成员薪资标准、晋升通道与公司治理的衔接融合方案
家企交接股权架构调整
- 企业交接股权架构适配性分析报告
- 公司治理体系调整、重构建议方案
- 家企交接股权架构调整分步实施方案
- 家企交接过程中的股权激励方案
SHINING SERVICE
全球资产配置
01保险配置规划
- 家庭保险产品配置的分析评估报告
- 保险产品优化配置方案
- 《保险合同》《保险金信托合同》等审查和修改
- 大额保单、年金保险、保险金信托等适配性分析
02私募基金配置规划
- 私募基金产品风险评估报告
- 私募投资基金架构设计及募集综合方案
- 私募基金募集、备案及风控管理分析报告
- 私募基金管理人设立、重大事项变更《法律意见书》
03信托配置规划
- 信托产品资产配置建议性方案
- 家族信托设立方案
- 协助审查修改信托合同条款
- 担任家族信托的特聘顾问或共同受托人
SHINING SERVICE
全球保险服务
覆盖中国大陆、美国、加拿大、新加坡及港澳保险业务，为客户提供优质保障产品，满足客户对不同产品属地的需求。
01优质大额寿险
02永续传承储蓄
03全球高端医疗
PROTECTION
安全守护
债务相对隔离功能
隐私保护功能
PLANNING
财富规划
税务筹划功能
婚姻财富规划功能
ALLOCATION
资产配置
合理配置美元资产
资金融通与收益锁定
LEGACY
家族传承
家族财富传承功能
境内外体检安排专业化中后台服务银行开户服务投保预约与简化签单接送服务
SHINING SERVICE
全方位风险管理
企业部署综合保险方案，实现全方位风险覆盖。践行风险减量，化被动为主动防损，守护企业远航。以下仅展示部分行业综合保险方案示例，您的行业和企业方案可咨询我们为您定制。
01
企业主／高管
- 董监高责任险
- 财产综合险／机器损坏险
- 雇主责任险／团体意外险／员工福利险
- 产品责任险／安全生产责任险／营业中断险
02
建筑业
- 建工意外险／农民工工资保证险
- 工程一切险／安装工程一切险
- 建工一切险
- 安全生产责任险
03
教育业
- 校方责任险／食品安全责任险／雇主责任险
- 教职工责任险／员工福利险／团体意外险
- 学平险／校车险／活动险／旅行险
- 财产综合险／财产一切险
04
服务业
- 公众责任险／电梯三责险／食品安全责任险
- 财产综合险／财产一切险／财产基本险
- 雇主责任险／团体意外险／员工福利险
05
进出口业
- 产品责任险
- 货物运输险／承运人责任险／船舶险
- 信用保险
06
医疗业
- 临床药物试验险
- 职业医师责任险
- 医疗机构责任险
SHINING SERVICE
家族信托服务
GLOBAL
地区
01新加坡
02英属维京群岛
03开曼
04泽西岛
05香港
06瑞士
07加拿大
08新西兰
09卢森堡
10巴哈马
11马耳他
12塞浦路斯
13美国
STRUCTURE
信托类型
01家族信托
02上市前创始人信托
03员工持股信托
04保留权力信托
05全权信托
06目的信托
07慈善信托
08保险金信托
09私人信托公司
10基金会
家族信托服务
家族信托功能
企业传承
- 当家族企业传承到三代甚至四代时，通过分割家族企业股权进行传承，众多家族亲属纷争易使企业股权松散，引发危机。信托的运用可保持企业的控制权。
财富传承
- 家族信托的运用可以有效解决防止子女挥霍家产、家庭成员婚姻状况有变、抚养年幼子女、照顾特殊家庭人员和传承家族企业等烦恼。家族信托亦可避免复杂冗长的遗嘱认证程序影响，让指定受益人能尽快继承应得资产。
资产防火墙
- 资产一经转移给受托人，即成为信托资产且其所有权与委托人剥离。因而不会因为家庭成员的债务、婚姻、刑事追索、死亡而导致企业或家族财产受损或削减，亦不会受到受托人的财务困境、破产清算的影响。
信息保密
- 信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密的义务，资产继承之安排毋须公开。因此家族信托的资产信息、投资去向和受益人的个人资料均可得到保护。
家族信托服务
专业信托架构
保护人
信托契约
受托人
委托人
符合税务和法律要求的信托
受益人
可投资资产固定收益、股权投资、私募基金、大宗商品、艺术品等
控股公司
不动产
管理
SHINING SERVICE
全球化外部资产管理人体系
善昱家族办公室联合全球顶尖私人银行及券商，打造全方位跨地区、跨行业的资产管理平台，即全球化外部资产管理人体系（External Asset Management），并基于具备在全球顶尖私人银行投资组合领域有多年服务经验的银行家及分析师，为家族客户提供投资建议及持续管理服务。
EXTERNAL ASSET MANAGEMENT为什么选择
境外私人银行
境外私人银行
01
离岸金融中心
享受全球高度市场化、自由化的金融市场。
02
私人定制服务
专属、全面及人性化的金融解决方案：家族信托、投资管理、财富保全、非金融附加服务等。
03
丰富的投资产品
外汇、债券、股票、基金、股权、票据、艺术品、衍生品等
04
灵活的融资方案
多币种融资方案选择；低廉的融资成本
05
高度私密保护
金融私隐保护制度是客户与银行法律关系的核心，是客户私人财富的避风港。
全球化外部资产管理人体系
备选私人银行一览
严格筛选的银行平台，满足您的个性化及全球化财富管理需求。
SHINING SERVICE
一级股权投资
团队拥有多年投行从业经验，链接数百家创投机构、券商、研究所等机构，助力企业主布局一级股权投资，实现资产的长期增值。
资产配置与投资策略
- 根据企业主的投资目标、风险承受能力以及家族资产的整体情况，制定合理的资产配置方案。通过研究一级市场的行业趋势和机会，帮助企业主识别适合的投资项目，并设计多样化的投资策略，以达到收益与风险的平衡。
行业洞察与资源对接
- 提供最新的市场动态和投资机会情报，通过引入相关行业的专家，或与其他投资机构合作，为企业主的投资决策提供更全面的参考。
项目筛选与尽职调查
- 通过一系列的尽调流程，包括财务状况、法律合规、商业模式等方面的评估，帮助企业主降低投资风险，确保所选项目的潜力和稳健性。
投资管理与投后增值服务
- 协助管理投资项目，提供财务、运营和战略支持；通过提升管理效率、拓展业务与优化资源等方式，促进被投企业发展，助力企业主实现投资增值。
退出规划与流动性管理
- 制定合理退出策略，评估市场与政策环境，选择上市、并购或股权转让等退出方式，兼顾投资回报最大化与流动性需求。
01资产配置与投资策略
02行业洞察与资源对接
03项目筛选与尽职调查
04投资管理与投后增值
05退出规划与流动性管理
SHINING SERVICE
税务筹划
税务筹划服务是家族办公室为企业、企业主、公司股东／高管或高收入个人提供的高端综合税务筹划服务。由全球知名税务机构资深合伙人对企业及其股东在企业资本运作、企业传承、婚姻风险、资产保全、境内外资产联动等方面做综合考虑，是真正符合客户“综合长远利益最优”的方案。
服务内容
- 企业资本运作税务安排
- 企业传承税务规划
- 婚姻风险与资产保全
- 境内外资产联动规划
- 企业与个人综合税务顾问
SHINING SERVICE
企业新质出海
随着全球产业链进入重构、转移期，企业新质出海已经不是要不要、能不能，而是不得不的选择。企业无论自身出海还是家办投资，均应考虑聘请专业的多家族办公室或咨询机构提供全面、专业的顾问服务。
海外企业服务
- 香港、新加坡、离岛、美国等地公司注册
- 海外个人开户、公司开户
- 海外公司年审、税收申报
出海框架搭建
- 境外投资（ODI）的法律架构搭建
- 各种境外 VIE（协议控制）、红筹架构
- 境外中间层业务模式及架构优化
海外资产保护
- 离岸信托设立
- 海外单一家办设立
- VCC 结构搭建
- 配合税务居民身份筹划，达到资产隔离、税务优化、财富传承的目的
架构搭建公司注册 · ODI · VIE · 红筹 · VCC
SHINING SERVICE
国际身份规划
“身份规划”涵盖国籍身份、税务身份等内容，是超高净值家庭在家族财富、教育、产业规划时不可或缺的重要组成部分。如何在多种移民项目中选择与家庭规划相匹配的方案，使身份安排成为助力家族事业发展与财富传承的关键，是每一个超高净值家庭要谨慎思考的必备之选。
国际身份安排
- 国际身份规划设计
- 全球护照政策咨询
- 全球税务居民身份咨询
多元化身份优势
- 利于未来子女教育及移民
- 应对 CRS，合理税筹
- 优化海外公司结构，减少企业风险
- 资金安全，提升境外资产隐私性
SHINING SERVICE
家族后代接班陪跑
家族后代培养是家族传承中最核心的议题。不提前做好后代培养规划，交接班将成为家族企业最脆弱的时刻。
学业规划
家族后代学业规划以终为始，尊重后代心愿，服务家族需求，通过合理、科学的学业规划，帮助后代优化求学晋升路径。
创业指导
适合多子女家族或接班前通过外部企业工作积累职场经验和社会自信，培养创业精神和圈层人脉。
权益保护
通过股权规划、婚前财产规划，结合信托、公证等多种方式保护后代权益，对交接高压期的重大挫折进行防护。
商业技能
交接班过程是后代企业经营能力提升的过程，并非让其自行摸索，而是邀请良师益友陪伴进步。
接班规划
帮助家族接班人被家族企业生态快速接纳认可，提升交接班成功率，减少内耗。
SHINING SERVICE
医疗健康服务
国内医疗绿色通道
国内主要城市门诊挂号、住院床位、专家预约绿色通道
海外医疗对接
美国、日本、澳大利亚海外医疗对接；视频会诊；重疾二次诊疗意见
日常健康管理
中国／日本体检服务；疫苗；试管；体检报告解读；慢病管理、三高调节、减重管理、营养咨询
抗衰与大健康
抗衰大健康领域国内领先资源；细胞存储；基因检测；干细胞制备；外泌体应用
业务板块
综合解决客户
财富管理需求。
01顶层规划
家族治理与传承
家族企业传承
- 模式确定
- 体系架构重组
- 治理机制个性化
- 交接班进程管理
- 企业员工激励
- 上市与常年法律顾问
家族宪章制定
- 共同期望与价值观提炼
- 治理架构设计
- 家办与家族事务管理
- 接班人培养
家族常年财富顾问
- 各类家族事项咨询
- 法律税务服务
- 一站式、全维度顾问服务
02跨境需求
资金跨境整体方案设计服务
企业资产跨境服务
- ODI 境外投资／资金出境
- 红筹结构与境外融资
- 投资境内架构搭建、资金入境
个人资产跨境服务
- 移民合法换汇／外汇批文申请
- 继承合法换汇／外汇批文申请
- 外籍居民资金跨境一站式管家
- 移民境外居民 FDI 投资境内服务
03传承需求
家族传承整体方案设计服务
综合服务
- 二代婚姻风险隔离整体规划
- 代持风险防控
- 家族宪章拟定
- 遗嘱拟定
- 生前预嘱服务
- 意定监护
- 家族办公室设立服务
- 外籍子女继承代办认证／公证、过户
- 居住权设置及其他
04慈善需求
慈善规划整体方案设计服务
慈善工具
- 慈善信托设立服务
- 慈善基金会设立服务
- 遗嘱慈善信托拟定服务
慈善机制
- 家族慈善宣传政府关系规划
- 企业慈善与节税规划
- 慈善＋地方政府联动计划
05企业治理
企业整体优化与治理服务
企业服务
- 企业传承架构搭建
- 企业全方位法规体检
- 企业并购规划安排
- 企业慈善规划
- 企业员工激励
- 企业境内外上市综合规划
- 企业风险隔离架构搭建
- 企业常年法律顾问
06税务治理
税务合规整体方案设计服务
税务服务—个人
- 个人境外收入申报服务
- 境外税务居民身份认定服务
- 美国弃籍与税务清算服务
- 股权信托税费成本评估服务
税务服务—企业
- 并购税务规划服务
- 企业法规顾问
- 税务争议解决
- 企业／个人税务体检与优化
- 跨境税务规划服务
- 税务合规咨询
07财富管理
财富管理信托服务
信托工具
- 股权、股票家族信托
- 离岸家族信托
- 外籍受益人信托
- 遗嘱信托
- 自然人受托人民事信托
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无论是家族财富的长期规划，还是企业发展与代际传承的具体课题，善昱愿与您共同寻找答案。